Investment certificate su Big Data Analytics per ottenere un fisso mensile

Ecco un’opportunità per investire sulle nuove tecnologie grazie allo strumento finanziario degli investment certificate. È ormai chiaro a tutti il ruolo strategico della tecnologia in una visione di sviluppo globale interconnesso, non è un caso come le Big Tech dominino i listini e i loro fondatori siano tra gli uomini più ricchi del mondo. Puntare dunque sul settore tecnologico, nonostante la temporanea crisi di chip, è una scelta che trova il proprio riscontro nei numeri.

Se si vuole procedere su questa strada può essere utile sapere che è stato appena emesso un certificato di investimento che dà la possibilità di investire sulla tech-company americana Palantir Technologies. Palantir Technologies è una public company (l’equivalente italiano, ad esempio, di una S.p.A. quotata) produttrice di software specializzati in analisi dei big data. La casa è nota in particolare per tre progetti:

• Palantir Gotham, utilizzato dagli analisti antiterrorismo presso gli uffici della United States Intelligence Community (USIC) e del Dipartimento della Difesa degli Stati Uniti;
• Palantir Metropolis, utilizzato da hedge fund, banche e società di servizi finanziari;
• Palantir Foundry, utilizzato da clienti aziendali come Morgan Stanley, Merck KGaA, Airbus e Fiat Chrysler Automobiles NV

Gli investment certificate Palantir Technologies permettono di ottenere un reddito fisso mensile, avendo però una view di rialzo, stabilità o moderato ribasso del valore del sottostante preso in considerazione.

Punti di forza dell’investment certificate Fixed Cash Collect

• Barriera europea sul capitale al 60% del livello iniziale
• Cedole mensili garantite dello 0,7% (8,4% annuo garantito)
• Ultima cedola mensile condizionata dello 0,7%
• Trigger cedola condizionata al 60% del livello iniziale
• Opzione quanto che neutralizza il tasso di cambio
• Prezzo lettera rilevato a circa 98,74 euro -intorno alle 11:45 del 14.10.2021-

Funzionamento dell’investment certificate Fixed Cash Collect

Questo Investment Certificate identificato con il nome commerciale di Fixed Cash Collect è stato emesso da Unicredit il 01.10.2021, ha data di valutazione finale posta al 17.10.2024 (scadenza/liquidazione 24.10.2024), è negoziato su EuroTLX ed ha un valore nominale di 100 euro.

Il prodotto paga dunque cedole garantite di 0,7 Euro ogni mese e fino al penultimo. Non prevede meccanismo di rimborso anticipato e a scadenza si prefigurano 2 scenari:

• l’investitore riceve il valore nominale più l’ultima cedola condizionata di 0,7 euro se il sottostante, alla data di valutazione finale, non è sceso sotto la barriera posta al 60% del livello iniziale (stessa entità del trigger per l’ultima cedola condizionata; nel computo del payoff si inseriscono tutte e 37 le cedole, evidenziando così il rendimento massimo potenzialmente ottenibile);
• in caso contrario il Certificate non paga l’ultimo premio condizionato e rimborsa un importo proporzionale alla performance negativa del sottostante (considerando però nel computo anche le precedenti 36 cedole garantite che attenuano l’entità delle perdite sul capitale investito).

Sottostante

Il sottostante è rappresentato da:

• Palantir Technologies: livello iniziale (27,47 USD), Barriera/trigger cedola (16,482 USD), ultimo prezzo registrato (chiusura del 13.10.2021 a 24,13 USD, pari al 100,36% del livello iniziale)

Analisi dinamico-oggettiva

In base alle quotazioni attuali del sottostante ed un prezzo lettera (=di acquisto per l’investitore) di circa 98,74 euro questo sarebbe il payoff a scadenza (= la struttura di pagamento del contratto, Data da Val Rimb Cert, al variare del valore del sottostante dalla quotazione attuale a 0%, dato da Pr Sottost; rosso per decrementi/perdite; verde per aumenti/guadagni):

se il valore finale di Palantir Technologies non è sceso circa oltre il -31,69% dall’attuale quotazione il certificato paga il nominale più 37 cedole (36 garantite più quella condizionata), ottenendo in totale 125,9 euro, corrispondenti ad un massimo rendimento potenziale lordo a 3 anni di circa il 27,51% rispetto il suddetto prezzo lettera.

Se invece il sottostante scendesse con più forza il certificato perderebbe comunque meno grazie all’incasso delle 36 cedole garantite: ad esempio, a fronte di un -40% del sottostante il certificato sperimenta un -21,1%, a fronte di un -60% del sottostante il certificato registra un -38,89% e così via.

Link del prodotto

• ISIN DE000HB03QW2

Nota Bene: il trading e l’attività d’investimento in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con perdite che potrebbero in alcuni casi eccedere il capitale iniziale. Gli scenari di mercato cambiano continuamente e le performance passate non rappresentano garanzia delle performance future. È pertanto fondamentale assicurarsi di aver compreso tali rischi. Le informazioni presentate in questo sito non sono in alcun modo da intendersi come sollecito all’investimento e sono rivolte ad un pubblico indistinto, non rappresentando in alcun modo attività di consulenza finanziaria personalizzata -e nemmeno generica-  in base ai profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è sotto la piena ed esclusiva responsabilità del lettore. Né l’autore né investire oggi saranno responsabili nei confronti di nessun utente né di qualsivoglia altra persona o entità per l’inesattezza delle informazioni o per qualsiasi errore od omissione nei suoi contenuti, a prescindere della causa di tali inesattezze, errori od omissioni.